Para abordar este tema de crucial importancia, conversamos con un experto en la materia: Juan Medrano Castro, quien además de ser el presidente y fundador de JIA Global Compliance, se desempeña como asesor en materia de la Ley de Secreto Bancario, ALD y normativas de la OFAC para instituciones financieras de Florida, Puerto Rico y América Latina.
Así mismo, tiene bastante experiencia en el área de antilavado de dinero (ALD), con más de 20 años de experiencia en el sector financiero internacional. Además, ha ejercido el cargo de oficial de cumplimiento para diferentes instituciones financieras. Medrano también ha trabajado asesorando el diseño y manejo del programa de cumplimiento de instituciones financieras en Estados Unidos, América Latina y el Caribe.
En virtud de lo cual, en esta oportunidad nuestro CEO, Luis Ramiro Diaz Briceño profundizó junto a Juan Medrano, el impacto de las sanciones en los programas de cumplimiento, los errores comunes que se cometen en este ámbito, y las estrategias para implementar programas de sanciones efectivos en nuestro Podcast El Lado B del Compliance.
A continuación, podrá leer un pequeño pero vital fragmento de esta conversación:
Ramiro Diaz
Muchos Oficiales de Cumplimiento incluso desconocen todo el tema sancionatorio. ¿Cómo podemos ilustrarlos de qué es lo que deben validar realmente en el tema de sanciones? Y, ¿qué le impacta realmente en sus programas y en sus compañías?
Juan Medrano
El tema de sanción no es solo OFAC, tener unos nombres, tener unos países porque definitivamente no te va a saltar por ejemplo el nombre de Corea del Norte como sancionado.
En la OFAC tenemos personas naturales, personas jurídicas, tenemos embarcaciones, aeronaves y billeteras electrónicas que están asociadas con todo el tema de criptoactivos que han sido sancionados.
Entonces es importante que el oficial de cumplimiento mire el tema de las sanciones porque ya el tema de las sanciones con respecto a la guerra de Rusia contra Ucrania se está centrando mucho en el control de exportaciones, en todo el tema de proliferación de armas de destrucción masiva (PADM), todo el tema de bienes de uso Dial, que son aquellos bienes que tienen un uso civil y militar.
Por ejemplo, un oficial de cumplimiento o una institución que está probando una transacción de comercio internacional, donde esté envuelto algo muy sencillo como el clorox, el alcohol isopropílico que son elementos de uso dual, que deben tener licencias y son controlados.
Entonces ya en el tema de sanciones, afirma Medrano, al oficial de cumplimiento no le debe importar si su organización es un banco, es un sujeto obligado financiero, porque ya estás en un tema de comercio internacional, de importación – exportación; te pega muy directamente el tema de las sanciones.
Y, por lo tanto, es allí donde cobra relevancia lo que ustedes desde Risk Consulting Global Group hacen con los productos y servicios que ofrecen, el tema de listas, porque esa es una herramienta que debe usar cualquier institución, cualquier oficial de cumplimiento para tomar las decisiones más acertadas y evitar, o por lo menos mitigar, el riesgo de ser sancionado por violación a un programa de sanción.
Minimizar riesgos con un cumplimiento sólido
Las sanciones y OFAC son temas complejos que requieren una comprensión profunda y una gestión proactiva por parte de las organizaciones. Al implementar programas de cumplimiento sólidos y mantenerse actualizado sobre las últimas regulaciones, las compañías pueden reducir significativamente su riesgo de sanciones y proteger sus intereses comerciales.
Para obtener más información sobre las sanciones y OFAC, le invitamos a escuchar el podcast completo en YouTube o en Spotify, para encontrar el análisis detallado y completo del tema, así como valiosos consejos y recomendaciones de nuestros expertos en El Lado B del Compliance.
